Willkommen zurück Finanzfreunde! Heute kommen wir zu einen extrem spannenden Thema welches euch das Investieren extrem erleichtert und euch dabei viel Zeit und vor allem auch Geld ersparen kann. Das Zauberwort zu all diesen wunderbaren Aussagen heisst ETF. Ausgeschrieben heisst die Abkürzung Exchange Traded Fund was soviel heisst wie börsengehandelter Fond. Nun wissen wir was ETF heisst aber was ist ein ETF und wie ist er aufgebaut und wieso der Titel „ETF der Alleskönner“?
Was ist ein ETF
Also wie bereits gesagt ist ein ETF ein börsengehandelter Index Fond. Dabei unterscheiden wir jetzt die drei Hauptwörter um zu verstehen was die drei Begriffe überhaupt bedeuten.
börsengehandelt
Das Schlüsselwort börsengehandelt bedeutet für den Anleger, dass dieser zu jeder Zeit sobald die Börse geöffnet ist die Möglichkeit hat einen ETF zu handeln. Dies gibt einem den Vorteil, dass man sich einfach in seinen Broker einloggen kann um eine Order zu platzieren und diese wird möglichst Zeitnah ausgeführt.
Index
Ein Index versucht etwas so genau wie möglich nachzubilden. Als Beispiel nehmen wir den DAX. Der DAX ist ein Zusammenfassung der 30 grösste Börsennotierten Unternehmen in Deutschland. Darin sind Unternehmen wie SAP, Siemens und die Allianz. Dabei werden den einzelnen Unternehmen prozentuale Anteile zugewiesen die durch die Grösse der Unternehmen bestimmt wird. Unten findest du eine grafische Zusammenstellung des DAX. Wenn du nun also in einen DAX ETF investieren würdest hättest du gleichzeitig alle diese Unternehmen gekauft inklusive der Proportionen. Heisst wenn ich für 100 Euro einen DAX ETF kaufe hätte ich für ca 10 Euro SAP, Siemens und Linde und für 8 Euro Allianz usw.
Fond
Ein Fond ist wie ein Geldtopf in den alle Anleger ihr Geld sammeln und mit diesem Geld Aktien kaufen gehen. Meist wird ein Fond von einem Manager professionell gehandelt. Der grosse Vorteil eines Fonds ist es, dass man mit dem Geld meist mehrer Aktien oder sogar mehrer Anlageklassen kaufen kann und somit sein Risiko breiter diversifizieren kann um sein Geld besser zu schützen.
Alle drei Begriffe vereint
Nun wenn wir all diese Begriffe vereinen erhalten wir einen ETF. Also haben wir einen Fond der einen Index nachbildet wie eben zum Beispiel einen DAX und dieser Fond ist immer handelbar sobald die Börse geöffnet ist. Durch die Nachbildung eines Index wird kein Fondsmanager gebraucht und somit sind die Provisionen und deshalb auch die Kosten eines solchen ETF gering.
Arten von ETFs
Es gibt mittlerweile ETFs wie Sand am mehr und als Anfänger verliert man hier gerne den Überblick welche ETFs zu einem passen könnten. Sobald man aber etwas tiefer in die Materie eintaucht kristallisieren sich so einige ETFs heraus die potenzielle Käufer sein könnten. Um euch einen kleinen Leitfaden zu geben habe ich mir ein paar dieser herausgesucht.
MSCI World
Bei einem MSCI World handelt es sich um einen ETF der die Weltwirtschaft nachbilden soll. Im MSCI World sind über 1600 Unternehmen aus 23 Industrieländern vorhanden. Mit diesem ETF hat man sehr breit gestreut und hat Firmen aus praktisch jedem Sektor und fast jeder Region der Welt. Der MSCI World zählt zu einem der wichtigsten Aktienindizes. In den vergangenen 30 Jahre hat der Index eine Durchschnittliche Rendite von 7,5 % pro Jahr erzielt.
MSCI Emerging Markets
Bei diesem ETF handelt es sich um fast 1400 Firmen welche an den Börsen der wichtigsten Schwellenländern wie z.B. Brasilien, Polen, Kuwait oder China notiert sind. Diesem ETF wird nachgesagt, dass dieser mit etwas mehr Risiko verbunden ist. Allerdings ist man auch mit diesem ETF in 27 Ländern und fast jeder Branche investiert was eine starke Diversifizierung bedeutet. Auch die Rendite lässt sich sehen und hat den MSCI World übertrumpft mit einer jährlichen Rendite in den letzten 30 Jahren von 10,4 % pro Jahr.
NASDAQ 100
Bei dem NASDAQ 100 sind die 100 grössten nicht Finanzunternehmen vorhanden welche an der NASDAQ Börse notiert sind. Durch diesen Ausschluss von nicht Finanzunternehmen gilt der NASDAQ 100 Index oft als ein Technologie Index. Durch den Fokus auf Technologie Unternehmen und den „lediglich“ 100 Unternehmen welche in diesem Index abgebildet werden ist ein NASDAQ 100 weniger diversifiziert wie die oben genannten und deshalb auch mit mehr Risiko verbunden. Allerdings hat der NASDAQ 100 seit seiner Eröffnung eine durchschnittliche Rendite von ca 17% pro Jahr.
ARKK Innovation ETF
Der ARKK Innovation ETF ist ein momentan trendiger ETF von der Star Investorin Cathie Wood. Dieser ETF enthält Aktientitel welche „disruptive Innovation“ bringen sollen. Disruptive Innovation ist Innovation welche die zukünftige Welt formen und ändern wird. Leider hat auch Cathie Wood keine Glaskugel und somit zählt ihr ARKK Innovation ETF als eher Risikohafter ETF und sollte auf keinen Fall einen Hauptteil eueres Portfolios ausmachen. Zu diesem ETF muss man noch sagen, dass dieser aktiv gemanagt wird und dies widerspiegelt sich in den Kosten um diesen ETF zu halten. Man bezahlt jährlich 0,75% von seinem Kapital im ETF. Bei den oben genannten ETFs sind diese Kosten eher im Bereich von 0,1-0,3 %
Wie kann ich mich über einen bestimmten ETF informieren
Wenn du genau weisst welchen ETF du weiter unter die Lupe nehmen willst gibt es von den einzelnen Anbietern wie z.B. iShares, XTrackers und Co Datenblätter der angeboten ETFs in denen du meist die diversen Positionen und deren Grösse angezeigt bekommst. Weiter Daten die die Gesamtkostenquote (Was kostet mich der ETF), die jährliche Rendite, den Kurs und vieles findest du in diesen Datenblättern.
Wenn du aber nicht ganz sicher bist was für ein ETF dich interessieren könnte empfehle ich dir die Webseite https://www.justetf.com/ch/. Hier findest du Infos über fast jeden ETF und kannst die verschieden ETFs auch miteinander vergleichen. Ein sehr hilfreiches Tool mit dem du perfekt nach passenden ETFs recherchieren kannst.
Vor- und Nachteile
Kommen wir zu den Vor- und Nachteilen von ETFs
Vorteil
- meist Breit diversifiziert
- kann per ETF Sparplan kostenlos bespart werden (Tool dafür auf https://investingate.org/meine-werkzeuge/)
- Einfaches Investieren
- grosse Vielfalt
- Risiko breit abgestützt
Nachteile
- Durch grosse Diversifizierung hat man auch „viele schlechte“ Aktien im Depot
- Einige ETFs nicht gut diversifiziert
Schlusswort
Nun wissen wir vieles über den ETF der Alleskönner und haben uns intensiv mit der Frage befasst „was ist ein ETF“. Ich habe euch Tools an die Hand gegeben mit denen ihr euch nun auf die Suche machen könnt nach dem für euch passenden ETF. Unter der Rubrik meine Werkzeuge könnt ihr euch darüber informieren welchen Broker ich für meinen ETF Sparplan benutze https://investingate.org/meine-werkzeuge/ und wenn ihr noch nicht wisst welchen Broker ihr überhaupt wählen wollt empfehle ich euch meinen Blogartikel über das Thema „die Brokerwahl“ https://investingate.org/2021/07/wie-waehle-ich-den-broker-aus/.
Die Aufgabe für diese Woche ist es euch Gedanken zu machen welcher ETF zu euch passen würde. Macht eine Recherche und sucht euch einige ETFs raus die ihr genauer analysiert damit ihr etwas Übung bekommt im lesen der Datenblätter und im finden von Information bezüglich diesem Thema.
Ich freue mich auf nächste Woche und wünsche euch eine erfolgreiche Zeit. Machts gut und bis zum nächsten mal 😉